Prenez le S&P500 à titre d’indice représentatif des marchés boursiers depuis 2000 afin de comprendre les forces en présence. (car l’année 2000 est le début du présent cycle séculaire baissier, la bourse canadienne est omise car son rendement a été gonflé par l’or et les matières première)

L’investisseur moyen a vu sa portion action fondre d’environ 50% entre 2000 et 2003, et s’il n’a pas vendu au plus bas comme la plupart des gens font habituellement, il a vu la valeur de son capital revenir à sa valeur nominal de départ vers l’été 2007, soit environ 7 ans plus tard.

Par ailleurs, rendu à ce nouveau sommet, il a revu son capital retomber cette fois d’environ 60% jusqu’au début 2009. Des mesures de sauvetages titanesques ont permis de limiter les dégâts et de permettre le début d’un nouveau marché haussier cyclique depuis mars 2009, particulièrement avec la monétisation de la dette, ce qui est par analogie sortir l’artillerie lourde équivalent à la bombe nucléaire. Nous ne tenons pas compte de la dépréciation de la devise entre temps, par exemple, le baril de pétrole s’échangeait à 10$ au début 1999 et est près de 100$ actuellement.

Nous sommes présentement à la fin de l’été 2011 et encore une fois les marchés semblent recommencer un nouveau cycle baissier? Y a pas de problème, M. Obama et M. Bernanke vont nous sortir de cette mauvaise passe en imprimant plus d’argent?

Mais les marchés ne sont pas supposés me garantir un rendement de 10% et plus à LONG TERME ?

La bourse monte toujours à long terme, donc il faut toujours rester là et jamais bouger (le buy and hold), c’est ça que l’histoire nous enseigne, non?

Les experts me disent toujours qu’il ne faut jamais paniquer ni vendre ?

Effectivement il ne faut jamais paniquer, mais il faut toujours avoir un plan et une stratégie pour faire face aux marchés baissiers dévastateurs pour le capital. Il ne faut pas improviser et se fier à ses émotions quand les marchés nous attaquent, par contre la stratégie de ne jamais rien faire ne dois pas être basée sur l’ignorance des cycles et des risques sous-jacents et sur l’espoir que les gouvernements pourront toujours nous sauver!

Connaissez vous les cycles séculaires dans les marchés financiers?

Savez-vous que les marchés boursiers alternent entre des cycles bull et bear?

Savez vous que les marchés sont confrontés à des occasions très rares de contraction du crédit dans l’économie et ce qu’il en advient au niveau des marchés boursiers?

Vous devez vous éduquer sur ces cycles afin de vous protéger.

10 différentes stratégies de protection vous seront présentées dans mon séminaire. Celles-ci peuvent être utilisées à titre de défense ou d’attaque, selon ce qui est voulu. Entre autres, ces stratégies peuvent contribuer à la préservation du capital lors de marché baissier. Certaines ont été testés rétroactivement et démontrés à l’aide d’études historiques.

Un environnement financier exceptionnel et des risques financiers anormaux demandent un effort de compréhension supérieur et par dessus tout, des mesures et plan d’actions non conventionnels. La clé est l’éducation.

Conférencier: Yves Usereau, CA

Expert invité à l'émission "On s'investit" du Canal Argent